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Wie finde ich einen guten Steuerberater?

Sehr geehrte Goldavelez.com,

Nachdem ich überlegt hatte, ob ich meine eigenen Steuern vorbereiten sollte oder nicht, habe ich mich entschlossen, die Arbeit von einem Fachmann für mich erledigen zu lassen. Aber jetzt habe ich eine andere Frage: Wie finde ich eine? Niemand, den ich kenne, benutzt einen Buchhalter. Sollte ich einfach in eine dieser Steuerketten gehen, nach einem CPA in der Nähe suchen oder was muss ich beachten, bevor ich dieser Person meine Finanzinformationen übermittle?

Vielen Dank,

Noch über Steuern besteuert

Lieber STAT,

Mach dir keine Sorgen, du bist fast durch den Steuerwald. Die Suche nach Ihrem Steuerberater ist jedoch der letzte wichtige Schritt. Sie sollten mit Bedacht wählen, denn selbst wenn Ihre Rückkehr von jemand anderem vorbereitet wird, sind Sie rechtlich und finanziell für alles verantwortlich, was darauf steht. Obwohl die meisten Steuerberater ehrliche Fachleute sind, gibt es skrupellose. Hier finden Sie einige Tipps, wie Sie den schlechten Vorbereitern aus dem Weg gehen können, wie Sie den richtigen Steuerberater für sich finden und wie Sie mit ihm oder ihr zusammenarbeiten können, um sicherzustellen, dass Ihre Anmeldung reibungslos verläuft.

Verschiedene Arten von Steuerfachleuten

Bevor Sie mit der Suche beginnen, fragen Sie sich möglicherweise, welche Steuerprofis es gibt oder wer Ihre Steuern zahlen kann. Grundsätzlich kann sich jeder als Steuerberater bezeichnen und Ihre Steuererklärung für Sie einreichen. Es gibt jedoch zwei Arten von Steuerfachleuten, die für Sie und die meisten Menschen am besten geeignet sind: Wirtschaftsprüfer und zugelassene Vertreter. Beide Arten können Sie vor dem IRS vertreten, falls Sie auditiert werden.

Wirtschaftsprüfer oder CPAs sind Wirtschaftsprüfer, die die entsprechenden staatlichen Prüfungen bestanden haben und bestimmte Bildungs- und Berufserfahrungsanforderungen für diesen Titel erfüllen. Nicht alle CPAs sind Experten für Einkommenssteuern. Wenn Sie also jemanden suchen, der Ihre Steuererklärung vorbereitet, sollten Sie sich über die Erfahrung der CPAs im Umgang mit individuellen Steuern erkundigen. Ein Vorteil eines CPA ist, dass diese Finanzprofis Ihnen möglicherweise in anderen finanziellen Situationen wie der Nachlassplanung oder der Finanzplanung helfen können, zusätzlich zu Ihren Steuern.

Enrolled Agent oder EA ist ein Steuerberater, der von der IRS durch eine spezielle Zulassungsprüfung oder nach fünfjähriger Tätigkeit für die IRS zugelassen wurde. EAs können sich auf bestimmte Steuerbereiche spezialisieren. Fragen Sie daher unbedingt nach seinem Fachgebiet. Der Vorteil der Verwendung eines registrierten Vertreters besteht darin, dass diese Personen leben und Steuern einatmen (sie müssen alle drei Jahre an Weiterbildungskursen zum Thema Steuern teilnehmen) und im Allgemeinen möglicherweise weniger als CPAs verlangen.

Sie haben zwei andere Hauptentscheidungen für Steuerberater - Steueranwälte und Steuervorbereitungsketten -, aber ich glaube nicht, dass sie hier Sinn machen. Steueranwälte eignen sich am besten für die Bearbeitung komplexer Steuerstreitigkeiten und Unternehmensangelegenheiten, anstatt Einzelerklärungen zu erstellen.

Und was begehbare Steuervorbereitungsketten wie H & R Block oder Jackson Hewitt anbelangt - selbst bei Walmart - ist die Wahrheit, dass Franchise-Unternehmen so konzipiert sind, dass sie so viele Steuererklärungen wie möglich mit kurz geschulten, saisonalen Mitarbeitern durch das System leiten eingeschränkte Qualitätskontrolle. Vor ein paar Jahren berichtete Smart Money, dass, als das Government Accountability Office verdeckt wurde, um ihre Rückgaben bei den großen Ketten zu erledigen, fast alle Rückgaben bis zu einem gewissen Grad falsch waren. Sie sollten lieber mit einem Buchhalter oder einem eingetragenen Vertreter zusammenarbeiten, mit dem Sie eine langfristige Beziehung aufbauen können und der mehr tut, als nur Ihre Zahlen einzugeben.

Wo man einen Steuerfachmann sucht

Eine Empfehlung von einem Freund oder einer anderen Person, der Sie vertrauen, ist normalerweise der beste Weg, jemanden für Ihre Steuererklärung zu finden. Da Sie jedoch niemanden kennen, der einen Buchhalter verwendet, müssen Sie nach anderen Quellen suchen.

Empfehlungen von außerhalb Ihres engen Kreises : Denken Sie an andere Personen, die Sie möglicherweise fragen: Kollegen, Bekannte von örtlichen Clubs oder Organisationen, denen Sie angehören, Ihre Nachbarn usw. Sie können auch Ihre Freunde in Twitter, Facebook, Google+, LinkedIn oder anderen sozialen Medien fragen und möglicherweise einen vertrauenswürdigen Namen von einem Freund eines Freundes finden. Keine Sorge, wir werden den Steuerfachmann in Kürze noch auf einige Fragen hin untersuchen.

Yelp : Die lokalen Verzeichnislisten von Yelp enthalten Buchhalter, und wenn Sie Glück haben, finden Sie möglicherweise solche in Ihrer Nähe mit positiven Benutzerbewertungen.

Angies Liste : Ein weiterer Ort, um zu suchen, ist Angies Liste. Die Überprüfungsseite ist nicht kostenlos (die Mitgliedsbeiträge variieren je nach Region. In NY beträgt die Liste der Dienste 18, 25 USD pro Jahr oder 2 USD pro Monat zuzüglich einer Anmeldegebühr von 10 USD). Sie haben jedoch Zugriff auf lokale Überprüfungen für eine Vielzahl von Kategorien, einschließlich Wirtschaftsprüfern und Finanzfachleuten. Wenn Sie sich für eine jährliche Mitgliedschaft anmelden, können Sie eine Rückerstattung stornieren, wenn Sie keine Einträge finden, die sich lohnen.

Das amerikanische Institut für Wirtschaftsprüfer : Die AICPA verfügt über ein Verzeichnis von Wirtschaftsprüfern, die auch als persönliche Finanzspezialisten eingestuft werden.

Website der National Association of Enrolled Agents : Suchen Sie auf der NAEA-Website nach einem registrierten Agenten. Sie können nach Fachgebieten (z. B. Einzelpersonen) filtern und auch zweisprachig registrierte Agenten finden.

Was ist zu fragen, bevor Sie einen Steuerberater einstellen?

Sobald Sie einen oder zwei Namen von möglichen CPAs oder registrierten Agenten erhalten haben, ist es an der Zeit, sicherzustellen, dass diese Person gute Arbeit leistet und Sie nicht verarscht. Hier sind die Schritte, die Sie unternehmen sollten, und Fragen, die Sie stellen sollten:

Durchführen einer Hintergrundüberprüfung : Forbes berichtete kürzlich, dass CPAs die Steuererklärungen von Kunden ohne deren Wissen geändert haben, um unrechtmäßig Rückerstattungen zu erhalten. Um diese Art von Kriminellen zu vermeiden, empfiehlt das IRS, dass Sie den Hintergrund eines Unternehmens beim Better Business Bureau, bei den staatlichen Rechnungsprüfungsbehörden auf Disziplinarmaßnahmen oder Lizenzprobleme für eine CPA oder beim IRS-Registrierungsamt für registrierte Agenten überprüfen.

Überprüfen Sie die Qualifikationen und Qualifikationsnachweise : Das IRS empfiehlt außerdem, dass Sie sicherstellen, dass der Vorbereiter über eine Vorbereiter-Steueridentifikationsnummer (PTIN) verfügt. Fragen Sie auch, welchen Berufsverbänden der Ersteller angehört, wie lange die Person Steuererklärungen abgegeben hat und welchen Bildungshintergrund sie hat. Fragen Sie nach Referenzen und rufen Sie diese an, um herauszufinden, ob der Buchhalter / EA zuverlässig und professionell ist.

Achten Sie auf Kompatibilität : Neben einem seriösen, qualifizierten Steuerfachmann möchten Sie auch jemanden, der gut zu Ihnen passt und Ihnen das Gefühl gibt, dass Sie sich wohl fühlen. Sie könnten die Referenzen fragen, wie es ist, mit dem Vorbereiter zu arbeiten, und in Ihrem Interview mit dem Vorbereiter versuchen, ein Gefühl für seinen Stil und seine Philosophie zu bekommen. Ein Freund von mir hatte einen Buchhalter, der sehr aggressiv und liberal war und Abzüge vorschlug (zum Beispiel Zahnpasta als medizinische Ausgabe, die die IRS tatsächlich zulässt). Sie könnten hypothetische Fragen zu Ihrer eigenen Steuersituation stellen (z. B. Abzug für ein Home Office oder ein Kabelabonnement), um zu sehen, welche Art von Rat Ihr Ersteller Ihnen geben würde.

Finden Sie auf ähnliche Weise heraus, was der Vorbereiter die meiste Zeit seiner Arbeit verbringt. Ein CPA, der sich auf Steuern für große oder mittlere Unternehmen spezialisiert hat, ist möglicherweise sehr sachkundig, aber möglicherweise weniger geeignet für Sie als der CPA, der 60% der Zeit damit verbringt, Steuern für private Unternehmen und Privatpersonen zu erheben.

Einige Fragen, die Sie möglicherweise stellen, umfassen:

  • Wann und wie sind Sie erreichbar? Kann ich Sie nach dem Fälligkeitsdatum im April kontaktieren, falls erforderlich?
  • Was berechnen Sie?
  • Wie berechnen sich Ihre Gebühren? (z. B. nach Stunde, Projekt usw.) Sie möchten sicherstellen, dass Sie wissen, wie viel Sie bezahlen, auch für Anrufe.
  • Welche weiteren Dienstleistungen bieten Sie an (wenn Sie beispielsweise Hilfe bei der Finanzplanung benötigen)?
  • Welche Unterlagen und Belege benötigen Sie von mir?
  • Was passiert, wenn meine Rücksendung geprüft wird?
  • Bieten Sie elektronische Einreichung an?

Haben Sie keine Angst, sich zu melden, um Angebote zu erhalten und Fragen zu stellen. Es ist eine große Sache, jemanden einzustellen, der sich um Ihre Finanzen kümmert, und es ist nicht gerade billig, also beeilen Sie sich nicht.

Zum Schluss noch ein wichtiger Tipp: Unterzeichnen Sie niemals eine leere Steuererklärung. Überprüfen Sie alle Formulare, bevor Sie sie unterschreiben. Wenn Sie Fragen haben, wenden Sie sich an Ihren Ersteller. Schließlich hilft Ihnen Ihr Steuerberater, Ihre Steuern zu zahlen.

Liebe,

Goldavelez.com